贷款业务 国际贸易融资 国内贸易融资 综合授信额度 资金管理 投资银行业务 对公网银服务
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资金管理
中国银行提供的各类资金管理工具，尤其是各种外汇资金管理工具，能够有效地协助企业提高资金收益率、规避汇率和利率风险、提高财务运作绩效。 客户按照与银行约定的存款额度开立结算帐户，帐户中超过存款额度的部分，银行自动将其转入协定帐户并以优惠利率计息。可以在保持资金灵活性的前提下提高客户的资金收益水平。 不事先约定存期，支取时提前一天或七天通知银行，按约提款的一种大额存款方式，具有较强的计划性并能提供较高的利息收益，既能适应客户的财务计划安排，又能提高客户的资金收益。 对300万及300万以上美元或等值外币存款，提供远高于一般存款的优惠利率，提高客户资金的收益率。 即期外汇买卖：实现即期的币种转换，用于满足付汇需求、规避汇率风险或赚取外汇价差收入。 远期/超远期外汇买卖：通过远期或超远期外汇买卖，可以实现债务套期保值，以规避汇率风险，也可以较低的资金占用赚取价差收入。 外汇掉期交易：通过即期交易与远期交易的结合，或两笔不同交割期限的远期交易的结合，实现保值或调整币种结构的目标。 外汇期权：通过支付一定的期权费购入期权，获得一个在未来决定是否实施外汇买卖交易的权利，以此来进行外币资产的保值或赚取价差收入。 互换：包括利率互换、货币互换等，可以有效地为企业降低利率风险、汇率风险和融资成本。 利率期权和远期利率协议：为现有或可能的大额债务锁定远期融资成本，降低利率风险。 代客债券买卖：代理客户叙做资信评级在标准普尔和穆迪A以上等级的主要工业国家的国债、国际金融机构债券或国家担保的政府机构债券以及中国财政部、国有政策性和商业性银行的债券，每笔最小金额为100万美元。 中国银行独家提供的人民币远期结售汇业务，可帮助进出口企业在达成进出口交易时即锁定成本或收益，规避汇率风险。 通过包括以上各种业务在内的多种资金业务的整合，可以为企业量身定做高效的资金管理实施方案，以期最大限度地降低风险，提高资金收益率。 |
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